NAKİT, DÖVİZ VE KUYUMCULUK İŞLEMLERİNDE KURALLAR DEĞİŞTİ

Bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları kapsayan düzenleme, finansal işlemlerdeki kimlik doğrulama uygulamalarını da yeniden şekillendirdi.

NAKİT VE KUYUMCULUKTA SINIR 370 BİN TL

Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerine ulaşması durumunda müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

ELEKTRONİK TRANSFERLERDE YENİ EŞİK

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.

SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMA UYGULAMASI

Yönetmelik değişikliğiyle internet ve mobil bankacılık gibi dijital kanallarda kullanılan kimlik doğrulama yöntemleri de yeniden düzenlendi. Buna göre, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla müşteri kimliği teyit edilebilecek. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak.

GÜVENLİK ÖNLEMLERİ ÖN PLANDA

Finans kuruluşlarının kullanacağı doğrulama yöntemlerinin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Ayrıca yetkisiz kişilerin müşteriler adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerinin alınması ve kimlik doğrulama yöntemlerinin yeterli güvence sağlaması şartı aranacak.

Yeni düzenlemeyle finansal işlemlerde uygulanan parasal eşikler güncellenirken dijital işlemlerde kimlik doğrulama süreçlerinin güvenliğinin korunması da hedefleniyor.